ALEMANIA, ¿PARAÍSO PARA EL LAVADO DE DINERO?

El crimen organizado lava cada vez más dinero en Alemania según lo demuestran cifras de la Oficina Federal para la Investigación Criminal. Combatirlo sigue siendo difícil.

Unas 13.000 denuncias por sospecha de lavado de dinero fueron registradas el año anterior, la cifra más alta desde 1993. En ese año entró en vigor la ley contra el lavado de dinero. En el marco de ésta, los bancos están obligados a comunicar a la entidad de supervisión financiera cuando en cuentas hasta ese momento poco llamativas aparecen de pronto grandes sumas de dinero.

Según el informe, publicado el 29 de octubre, son sobre todo grandes sumas provenientes de Italia, Rusia, Ucrania y Bielorusia las que han llamado la atención. Dueños de restaurantes y de salones de juego así como corredores de inmuebles han puesto a disposición sus cuentas, de manera consciente o no,  para el lavado de dinero.

Flujos poco transparentes

A través de salones de juego, restaurantes, inmuebles el dinero negro se vuelve legal

“La situación en Alemania favorece todavía el lavado de dinero, pues hay poca conciencia de sus dimensiones”, lamenta Gerhard Schick, diputado por Los Verdes y miembro del comité financiero.

“Muchas vías comerciales siguen siendo poco transparentes”, reconoce Jörg Ziercke, presidente de la Oficina Federal para la Investigación Criminal (BKA); en su opinión, los controles deben ser intensificados. En el mismo tono se expresan los especialistas de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) y de la Comisión Europea: en Alemania, hasta el momento, no se ha hecho lo suficiente.

Crítica desde Bruselas

Según el informe de la BKA, entre 50 y 60 mil millones de euros –ganados a través de extorsiones, narcotráfico y venta de armas- son reconducidos cada año a negocios legales en Alemania. De ellos, en ni siquiera un uno por ciento las autoridades han podido demostrar algo. En el sector bancario hay que desarrollar todavía mecanismos de procesamientos penales; en los otros ramos, en el control y la supervisión estatal  queda mucho por hacer.

¿Por qué no se ha hecho? En realidad, “no existe la voluntad política de hacerlo”, opina el criminalista Sebastian Fiedler. La Comisión Europea, por su parte, ha puesto ya una demanda a Alemania por incumplimiento del tratado. El argumento principal de la querella es que el lavado de dinero impune posibilita la financiación incontrolada del terrorismo.

 BKA sin personal

Aunque el comité pertinente del Bundestag, el Parlamento alemán, se ha ocupado del tema y algunos componentes de la ley han sido mejorados, “falta una estrategia central clara contra el lavado de dinero”, lamenta Schick. La falta de personal especializado en la oficina federal de investigación  y la poca claridad en las competencias del gobierno central y las autoridades locales son parte del problema.

Nuevos trucos

Por otro lado, según informa la BKA, siempre vuelven a aparecer nuevas vías de fraude como la manipulación de máquinas de juego y juegos de azar vía Internet. Se calcula que en estos rubros se han lavado unos 120 millones de euros en un año. El lavado de dinero vía empresas insolventes y a través del comercio con los bonos de emisión está también en boga.

Un problema adicional presenta el paso de fortunas mal habidas a terceros. Con ello se impide que las autoridades las incauten. En 2010, de 600 demandas, la BKA pudo incautar sólo en 150 casos fortunas ilegales. Al parecer, en Alemania no es difícil enmascarar flujos de dinero, lo que se traduce en que el país es uno de los mayores paraísos fiscales, al lado de Suiza, las islas Caimán, Luxemburgo y Jersey.

Autor: Wolfgan Dick/Mirra Banchón.

Editor: Enrique López

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LA BURBUJA DEL PROGRESO

En los últimos años en los mercados de valores y en los mercados de derivados financieros se crean 'burbujas' que, cuando explotan, pueden influir de forma catastrófica en el sector real.

La economía de los países desarrollados vive a crédito pero son los países en vías de desarrollo los que lo pagan. Los desequilibrios económicos aumentan y el consumo se inclina hacia la población de los países desarrollados con un alto nivel de vida en condiciones de recursos limitados; finalmente, algunos países 'dirigen' la economía mundial, al tener la posibilidad de emitir moneda de reserva que se acepta como pago por parte del resto del mundo. Todo esto es horrible, nos dicen muchos economistas rusos. ¿Es cierto?

Sí, según el estado de la economía al final del año 2011 la capitalización total de los mercados de valores globales se valoraba en 47 trillones de dólares, o un 67% del producto bruto global, cuando en el año 1960 era de 2,9 trillones de dólares o un 34%.

Sí, durante las crisis de los años 2000-2002 y 2008-2009 en los países desarrollados este indicador cayó en 6,3 y 10,2 trillones de dólares, respectivamente, lo que es considerable. ¿Se derrumbó la economía? No, en los años 2000-2002 no se redujo (en Estados Unidos creció en un 7%, en la Unión Europea un 5,3%),mientras que en 2008-2009 cayó un 3,8% en EE UU, y en la UE en un 3,7% Por todo esto hay que reconocer que el hinchamiento del sector financiero actúa hoy más bien como un garante que impide el recalentamiento de la economía real, y esto es positivo, más que peligroso o un defecto incurable.

Es cierto que la economía de los países desarrollados 'vive a crédito', pero ¿a quién le perjudica esto? La deuda es el instrumento de crecimiento más importante. Desde 1960 hasta 2010 la deuda sumaria de las familias norteamericanas y de las empresas creció (sin correcciones por la inflación) en 37,2 veces, el PIB en términos nominales aumentó 28,3 veces, y la economía creó 73,4 millones de puestos de trabajo. En la UE la deuda del sector privado a precios corrientes creció durante ese mismo período 22,1 veces pero el PIB aumentó un 16,7 y se crearon solo 10,2 millones de puestos de trabajo.

De modo que afirmo que, hasta la fecha, el sistema financiero contemporáneo es lo mejor que se podría haber ideado a escala mundial. Una confirmación visible de este hecho es la ausencia en la economía contemporánea de crisis similares a las de los años 1907-1908, 1929-1932 y 1973-1974. El sistema financiero actual permite que se creen grandes 'burbujas' a partir de activos ficticios, cuya desvalorización no arruina la economía por el simple hecho que el dinero, que en ese caso queda representado en las cuentas, en realidad nunca existió.

Este sistema financiero permite crear del aire trillones de unidades monetarias en pocos días, que pueden detener la peor recesión económica y impedir la llegada de una nueva depresión económica global. La creación de este tipo de dinero apoya el consumo y obliga a la producción a desarrollarse y los desajustes internacionales que aparecen abren nuevas perspectivas para las economías en vías de desarrollo.

Al mismo tiempo, los países que emiten moneda de reserva prácticamente no pueden no cumplir sus obligaciones, ya que garantizaron a los inversores devolver una gran cantidad de moneda de la que imprimen. Si los inversores quieren cambiarla a activos, situados en estos países, su precio aumenta y se restablece el equilibrio. Tras los aparentes desequilibrios en realidad se esconde un sistema financiero sorprendentemente equilibrado y estable, y las crisis, como las que han tenido lugar en la eurozona, son generadas no por sus contradicciones internas sino por la indeterminación de los europeos a la hora de utilizar los instrumentos de los que disponen.

La economía de mercado no puede desarrollarse de otra forma que no sea a través de las caídas y ascensos. A simple vista el sistema financiero contemporáneo aumenta la amplitud de esta dinámica pero en realidad conserva el sector real en una relativa integridad, lo que permite que éste se desarrolle.

Vladislav Inozemtsev, Kommersant

http://rusiahoy.com/articles/2012/07/26/la_burbuja_del_progreso_18325.html

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